關(guān)于印發(fā)《青島市科技金融投（保）貸聯(lián)動工作指引》的通知

發(fā)布時間：2019-3-15來源：青島市科技局點擊：返回列表

關(guān)于印發(fā)《青島市科技金融投（保）貸聯(lián)動工作指引》的通知

制發(fā)機關(guān)：青島市科技局 成文日期：2019-03-15 發(fā)布日期：2019-03-18 索引號：00511813900020020190011編　　號：青科規(guī)[2019]1號生效日期：2019-03-15失效日期：2022-03-14規(guī)范性文件登記號：QDCR-2019-006001

各區(qū)（市、功能區(qū)）科技主管部門、財政局，西海岸新區(qū)科技局、財政局，各有關(guān)單位：

　　根據(jù)《中共青島市委青島市人民政府關(guān)于深入推進科技創(chuàng)新發(fā)展的意見》（青發(fā)〔2016〕24號）、《青島市人民政府關(guān)于實 施科技型企業(yè)培育“百千萬”工程的意見》（青政發(fā)〔2018〕24號）、《青島市新舊動能轉(zhuǎn)換重大工程科技創(chuàng)新行動計劃》（青政辦字〔2018〕73號），為引導各類金融機構(gòu)加大對科技型中小微企業(yè)支持力度，結(jié)合工作實際，市科技局會同市財政局、中國人民銀行青島市中心支行制定了《青島市科技金融投（保）貸聯(lián)動工作指引》，現(xiàn)印發(fā)，請遵照執(zhí)行。

　　青島市科學技術(shù)局 青島市財政局 中國人民銀行青島市中心支行

　　2019年3月15日

　　青島市科技金融投（保）貸聯(lián)動工作指引總則

　　第一條 根據(jù)《中共青島市委青島市人民政府關(guān)于深入推進科技創(chuàng)新發(fā)展的意見》（青發(fā)〔2016〕24號）、《青島市人民政府關(guān)于實施科技型企業(yè)培育“百千萬”工程的意見》（青政發(fā)〔2018〕24號）、《青島市新舊動能轉(zhuǎn)換重大工程科技創(chuàng)新行動計劃》（青政辦字〔2018〕73號），為引導各類金融機構(gòu)加大對科技型中小微企業(yè)支持力度，結(jié)合工作實際，制定本指引。

　　第二條 本指引所稱科技金融投（保）貸聯(lián)動是指：以銀行業(yè)金融機構(gòu)“信貸投放”與投資機構(gòu)“股權(quán)投資”相結(jié)合為主要方式，以企業(yè)與投資機構(gòu)達成投資協(xié)議或認股承諾為前提，通過投貸、投保貸、跟貸多元組合為科技型中小微企業(yè)提供資金支持的融資模式。具體包括以下方式：

　　企業(yè)通過提供投資機構(gòu)的投資協(xié)議或認股承諾，由投資機構(gòu)承擔信貸資金連帶償付責任，經(jīng)依法具有擔保、保證功能的機構(gòu)增信獲得銀行貸款；

　　企業(yè)通過提供投資機構(gòu)的投資協(xié)議獲得銀行貸款。

　　投資機構(gòu)是指投資公司、投資基金以及其他可以依法進行股權(quán)投資的各類投資實體；投資協(xié)議是指出資入股、股權(quán)轉(zhuǎn)讓、增資擴股等標識股權(quán)發(fā)生變更的協(xié)議；認股承諾是指約定行權(quán)條件、價格、方式、額度等的期權(quán)協(xié)議；企業(yè)提供的投資協(xié)議須合法有效并在貸款發(fā)放日前一個自然年內(nèi)有出資入股、股權(quán)轉(zhuǎn)讓、增資擴股等投資行為；具有擔保、保證等增信功能的機構(gòu)是指投資機構(gòu)、擔保機構(gòu)、保險機構(gòu)以及其他銀行機構(gòu)認可的依法具有擔保、保證等功能的實體。

　　第三條 本指引所稱科技型中小微企業(yè)是指在青島市行政區(qū)域內(nèi)注冊、具有獨立法人資格的企業(yè)，且符合以下條件之一：

　?。ㄒ唬┤珖萍夹椭行∑髽I(yè)信息庫入庫企業(yè)；

　?。ǘ┓蠂抑行∑髽I(yè)劃型標準規(guī)定的中小微高新技術(shù)企業(yè)。

　　第四條 市科技局、市財政局安排專項資金，對投（保）貸聯(lián)動業(yè)務支持的科技型中小微企業(yè)進行貸款貼息，其中500萬元（含）以下部分，按照人民銀行同期公布的貸款基準利率予以補貼；500萬元至1000萬元（含）部分，按照人民銀行同期公布的貸款基準利率的50%予以補貼；1000萬元以上部分不予補貼。原則上累計補貼不超過3年。

　　第二章 各方職責

　　第五條 投（保）貸聯(lián)動業(yè)務管理責任主體包括：市科技局、市財政局、人民銀行青島市中心支行、項目管理專業(yè)機構(gòu)、銀行機構(gòu)、投資機構(gòu)和擔保、保險等第三方增信機構(gòu)。

　　第六條 市科技局主要職責：

　?。ㄒ唬胸斦帧⑷嗣胥y行青島市中心支行制定科技金融投（保）貸聯(lián)動相關(guān)政策；負責專項資金年度預算；

　?。ǘ┴撠煷_定年度科技金融投（保）貸聯(lián)動業(yè)務支持企業(yè)范圍，相關(guān)企業(yè)信息定期與人民銀行青島市中心支行數(shù)據(jù)共享；

　?。ㄈ┪许椖抗芾韺I(yè)機構(gòu)開展貸款貼息受理、審核等工作；

　　（四）開展投（保）貸聯(lián)動業(yè)務綜合績效評價。

　　第七條 市財政局主要職責：

　?。ㄒ唬锌萍季?、人民銀行青島市中心支行制定科技金融投（保）貸聯(lián)動相關(guān)政策；

　　（二）負責專項資金年度預算審核和資金撥付;

　?。ㄈ└鶕?jù)工作需要，對市科技局提供的績效評價情況進行再評價。

　　第八條 人民銀行青島市中心支行主要職責：

　?。ㄒ唬﹤浒缚萍冀鹑谕叮ū＃┵J聯(lián)動業(yè)務合作銀行；

　　（二）為合作銀行提供便利的放款條件和政策性工具安排；

　?。ㄈ┲笇Ш献縻y行根據(jù)風險度確定優(yōu)惠的貸款利率;

　?。ㄋ模锌萍季?、市財政局制定科技金融投（保）貸聯(lián)動相關(guān)政策；

　?。ㄎ澹┙⒖萍冀鹑谕叮ū＃┵J聯(lián)動業(yè)務統(tǒng)計監(jiān)測制度，審核企業(yè)貸款貼息額度，相關(guān)業(yè)務數(shù)據(jù)定期與市科技局共享；

　?。┙M織開展對各銀行機構(gòu)科技金融投（保）貸聯(lián)動業(yè)務監(jiān)督核查，對合作銀行進行績效評價。

　　第九條 項目管理專業(yè)機構(gòu)主要職責：

　　受市科技局委托審核確認投（保）貸聯(lián)動業(yè)務相關(guān)科技型中小微企業(yè)資格；

　　開展貸款貼息申請受理、材料審核，必要時可組織專家咨詢評審；

　　開展貸款項目跟蹤管理和服務，項目資料歸檔保存和數(shù)據(jù)共享；

　　為企業(yè)提供科技金融相關(guān)產(chǎn)品專業(yè)咨詢服務，根據(jù)需要推薦投（保）貸聯(lián)動業(yè)務相關(guān)銀行和投資機構(gòu)等。

　　第十條 合作銀行主要職責：

　　（一）履行企業(yè)貸款審批、管理職責；

　?。ǘ榭萍夹椭行∥⑵髽I(yè)提供優(yōu)惠的貸款利率；

　?。ㄈ┰O置便捷的審貸制度和放款通道；

　?。ㄋ模┌丛聢笏屯叮ū＃┵J聯(lián)動相關(guān)業(yè)務開展情況；

　?。ㄎ澹┢髽I(yè)正常還貸后，協(xié)助貸款企業(yè)按要求申請貸款貼息；

　　（六）審核相關(guān)投資協(xié)議和認股承諾真實性，做好業(yè)務檔案管理，留存至少5年備查。

　　第十一條 投資機構(gòu)及第三方增信機構(gòu)主要職責：

　?。ㄒ唬┞男型顿Y協(xié)議、認股承諾、擔保增信等義務；

　?。ǘ榭萍夹椭行∥⑵髽I(yè)提供專業(yè)咨詢服務；

　?。ㄈ└櫤屯苿铀掌髽I(yè)的成長。

　　第三章 業(yè)務規(guī)程

　　第十二條 各銀行機構(gòu)青島市級分支機構(gòu)（或總行）在向人民銀行青島市中心支行做出優(yōu)惠貸款利率和貸款審批綠色通道相關(guān)承諾后，即可開展科技金融投（保）貸聯(lián)動業(yè)務。

　　第十三條 企業(yè)通過提供投資機構(gòu)的投資協(xié)議或認股承諾，由投資機構(gòu)承擔信貸資金連帶償付責任，經(jīng)依法具有擔保、保證功能的第三方機構(gòu)增信獲得銀行貸款的，第三方增信機構(gòu)不得再向投資機構(gòu)以外的機構(gòu)或個人提出相關(guān)反擔保要求。

　　第十四條 企業(yè)通過提供投資機構(gòu)的投資協(xié)議獲得銀行貸款的，鼓勵投資機構(gòu)自主或聯(lián)合建立貸款風險補償機制，形成股權(quán)與債權(quán)利益聯(lián)結(jié)，降低銀行機構(gòu)信貸風險，提高銀行機構(gòu)跟貸意愿。

　　第十五條 科技金融投（保）貸聯(lián)動業(yè)務基本規(guī)程：

　?。ㄒ唬┢髽I(yè)可直接向銀行機構(gòu)、投資機構(gòu)、第三方增信機構(gòu)中任意一方提出申請；或者向項目管理專業(yè)機構(gòu)提出融資需求，由其協(xié)助推薦相關(guān)銀行和投資機構(gòu)。

　　（二）由投資機構(gòu)提供增信的，銀行與投資機構(gòu)對企業(yè)開展盡職調(diào)查，企業(yè)通過提供相應認股權(quán)或?qū)r獲得增信，銀行依據(jù)增信措施向企業(yè)發(fā)放貸款。

　　由投資機構(gòu)以外的第三方機構(gòu)增信的，銀行、投資機構(gòu)和第三方增信機構(gòu)等對企業(yè)開展盡職調(diào)查，企業(yè)向投資機構(gòu)提供相應認股權(quán)或?qū)r，由第三方增信機構(gòu)為企業(yè)增信，投資機構(gòu)承擔連帶償付責任，銀行據(jù)此向企業(yè)發(fā)放貸款。

　　銀行機構(gòu)根據(jù)投資協(xié)議直接向企業(yè)發(fā)放貸款的，由銀行機構(gòu)對企業(yè)進行盡職調(diào)查，結(jié)合企業(yè)經(jīng)營狀況、貸款用途、還貸能力等，依據(jù)有關(guān)標準和條件向企業(yè)發(fā)放貸款。

　?。ㄈ┵J款發(fā)放后，銀行機構(gòu)、投資機構(gòu)和有關(guān)增信機構(gòu)要增強協(xié)調(diào)配合，加強貸后管理，及時了解企業(yè)經(jīng)營動態(tài)，有效控制風險。

　?。ㄋ模┯赏顿Y機構(gòu)或由第三方提供增信的，若企業(yè)到期無法正常還款，或銀行宣布貸款提前到期，銀行機構(gòu)應及時向企業(yè)發(fā)出逾期貸款催收通知書，履行追索責任，并告知投資機構(gòu)和第三方增信機構(gòu)。自貸款期限屆滿或銀行宣布貸款提前到期之日起45個自然日內(nèi)，企業(yè)仍未償付的貸款本息，由投資機構(gòu)或第三方增信機構(gòu)在5個工作日內(nèi)償付。由第三方增信履行信貸資金償付責任的，投資機構(gòu)要在第三方增信機構(gòu)償付后5個工作日內(nèi)履行連帶償付責任。

　　銀行機構(gòu)根據(jù)投資協(xié)議直接向企業(yè)發(fā)放貸款的，若企業(yè)到期無法正常還款，或銀行宣布貸款提前到期，銀行機構(gòu)應及時采取相關(guān)措施，履行貸款追索責任。

　　（五）投資機構(gòu)與企業(yè)應根據(jù)認股承諾中約定的企業(yè)貸款正常償還和無法償還等不同情形行使權(quán)利，履行義務。

　　第四章 貸款貼息

　　第十六條 貸款貼息申請隨時受理，每年定期集中一次兌現(xiàn)。

　　第十七條 企業(yè)正常還本付息后，向放貸銀行申領(lǐng)并在其指導下填寫投（保）貸聯(lián)動業(yè)務貸款貼息申請表，然后向項目管理專業(yè)機構(gòu)提出貼息申請。

　　第十八條 項目管理專業(yè)機構(gòu)對企業(yè)資格進行審核，符合要求的原則上應當場受理，并向企業(yè)出具受理通知單。若不符合要求不予受理，應說明原因并給予相應指導和建議。

　　第十九條 項目管理專業(yè)機構(gòu)定期根據(jù)貼息申請表受理情況匯總貼息申請明細數(shù)據(jù)，報人民銀行青島市中心支行對申請貼息金額進行審核，并按年度于每年8月31日前將企業(yè)名單及核定的貼息金額匯總報市科技局。

　　第二十條 市科技局經(jīng)研究同意將擬貼息企業(yè)名單及金額向社會公示，公示通過后列入下一年度預算。

　　第二十一條 預算審核通過后，市科技局于次年一季度下達科技計劃，市財政局予以辦理資金撥付。

　　第五章 績效評價與信用管理

　　第二十二條 人民銀行青島市中心支行不定期組織對銀行機構(gòu)科技金融投（保）貸聯(lián)動業(yè)務開展情況的監(jiān)督核查，定期對銀行機構(gòu)開展科技金融投（保）貸聯(lián)動業(yè)務情況進行績效評價，重點考核服務科技型中小微企業(yè)數(shù)量、融資規(guī)模、貸款優(yōu)惠利率等。監(jiān)督核查和績效評價結(jié)果納入人民銀行青島市中心支行對銀行機構(gòu)的年度總體考核，作為貨幣政策工具使用、優(yōu)惠政策實施的重要參考依據(jù)。

　　第二十三條 市科技局對投（保）貸聯(lián)動業(yè)務開展情況進行綜合績效評價，評價結(jié)果作為政策實施或調(diào)整的重要依據(jù)。

　　第二十四條 參與投（保）貸聯(lián)動業(yè)務的相關(guān)機構(gòu)和企業(yè)履約情況納入人民銀行征信系統(tǒng)和科研誠信記錄。對弄虛作假或騙取、套取財政補貼資金的，一經(jīng)查實，除收回資金外，相關(guān)單位和個人將被納入失信名單并向社會公開，予以聯(lián)合懲戒，同時依法追究相關(guān)責任。

　　第六章 附則

　　第二十五條 本指引由市科技局、市財政局、人民銀行青島市中心支行負責解釋。

　　第二十六條 本指引自2019年3月15日起施行，有效期至2022年3月14日。

【關(guān)閉】